银行卡转账多少会被监控

发布网友 发布时间：2022-04-20 15:43

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热心网友 时间：2022-06-20 18:22

当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金收支银行会监控。
非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易:
1. 当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金收支。
2. 非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200 万元以上（含200 万元）、外币等值20 万美元以上（含20 万美元）的款项划转。
3. 自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50 万元以上（含50 万元）、外币等值10 万美元以上（含10 万美元）的境内款项划转。
4. 自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20 万元以上（含20 万元）、外币等值1万美元以上（含1 万美元）的跨境款项划转。
5. 对于跨境收单业务，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。
拓展资料:
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，非银行支付机构可以不报告：
1. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民*、*部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
2. 非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用。
3. 交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费。
4. 中国人民银行确定的其他情形。
如果多次交易金额在五万以上，则认为次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。 银行卡频繁交易的标准包括短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；资金收付流向与企业经营范围明显不符；短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；如果交易金额在五万以上，交易次数频繁等。 另外对于频繁交易，也可以有效防止银行卡被盗刷后频繁交易的。